Политика «Знай своего клиента«

Последнее обновление 07.03.2025

Данная политика подтверждает приверженность UP-X предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма в своей деловой практике и совершаемых транзакциях. Отмывание денег — это процесс сокрытия незаконного происхождения финансовых средств, полученных в результате преступной деятельности. Финансирование терроризма — это любой вид финансовой поддержки тех, кто пытается поощрять, планировать терроризм или принимать в нем участие.

UP-X разработала процедуру «Знай своего клиента» (политика KYC) для борьбы с отмыванием денег (политика AML) и финансированием терроризма (политика CTF). Данные процедуры позволяют идентифицировать каждую организацию, с которой мы имеем дело, понимать законность наших деловых отношений, а также выявлять необычные или подозрительные действия и реагировать на них.

Руководитель отдела безопасности отвечает за разработку и внедрение политики и соответствующих процедур, в то время как UP-X обязуется ежегодно пересматривать политику KYC.

Чтобы поддержать нашу политику KYC, UP-X разработала форму KYC, которую мы рассылаем всем нашим контрагентам (к ним относятся деловые партнеры: поставщики и клиенты) для сбора соответствующей информации в целях выявления рисков отмывания денег. Форма должна быть заполнена всеми заявленными и новыми контрагентами.

Собирая и просматривая информацию, содержащуюся в заполненных формах KYC, UP-X обязуется:

1. устанавливать личность наших контрагентов;
2. подтверждать личность, возраст и местонахождение наших игроков;
3. проверять, что наши контрагенты не относятся к группе высокого риска (это означает проверку того, находятся ли контрагенты в юрисдикциях высокого риска FATF, включены ли они в списки наблюдения, спонсируемые правительством, или в международные списки санкций (UN), или являются ли они выходцами из районов, затронутых конфликтами, и районов высокого риска (CAHRAs)).;
4. поддерживать понимание деятельности и законности деловых практик всех наших контрагентов;
5. вести записи KYC в течение как минимум пяти лет;
6. вести учет всех единичных или связанных операций с наличными деньгами (или аналогичных им операций с наличными деньгами) на сумму свыше 10 000 евро;
7. мониторить транзакции на предмет необычных или подозрительных действий – данный вид деятельности может привести к тому, что контрагент будет отнесен к группе высокого риска.

При регистрации необходимо пройти обязательную верификацию учетной записи и предоставить государственные документы, подтверждающие личность пользователя (паспорт, национальное удостоверение личности или водительские права). Мы также можем потребовать подтверждение адреса, например, недавний счет за коммунальные услуги, банковскую выписку или правительственную корреспонденцию с указанием имени и адреса игрока (как правило, не больше 3 месяцев). В дополнение к вышесказанному мы можем запросить документацию, касающуюся способа оплаты, используемого для внесения средств.

Мы строго соблюдаем возрастные ограничения на нашей платформе. Для участия в азартных играх игроки должны быть не моложе установленного законом возраста в своей юрисдикции. В рамках политики KYC игроков могут попросить предоставить дополнительные документы, подтверждающие их дату рождения, если есть какие-либо сомнения относительно указанного возраста.

Если мы подозреваем незаконность действий пользователя, то мы просим предоставить фотографию пользователя на фоне документа, удостоверяющего личность (паспорт, водительские права), а также документы, подтверждающие, что средства действительно поступают на указанный счет (выписка с банковского счета и т.д.).

Копии запрашиваемых документов должны быть отправлены пользователем в удобном и читаемом виде по электронной почте kyc@up-x.cc.

Служба верификации рассмотрит заявки пользователей и проверит предоставленные документы в течение 72 часов.

Мы оставляем за собой право проводить дополнительные проверки, отслеживать все транзакции на предмет подозрительной активности или потенциальных проблем с отмыванием денег и требовать от игроков периодического предоставления обновленных документов для соблюдения стандартов политики KYC.

Если контрагенты по какой-либо причине считаются подверженными высокому риску (например, внесены в список санкций или занимаются необычной деятельностью), мы можем:

1. Прекратить торговлю с контрагентом
2. Определить бенефициарных владельцев контрагента и проверить, включены ли они в какие-либо списки наблюдения или списки санкций
3. Совершить выезд на место к контрагенту, подверженному высокому риску

Невыполнение процедуры политики KYC, предоставление недостоверной информации или отказ от содействия в проведении запрошенных проверок могут привести к:

1. Приостановке действия учетной записи до завершения верификации.
2. Удержанию денежных средств до тех пор, пока личность не будет подтверждена.
3. Постоянному закрытию учетной записи в случае мошеннических действий или несоблюдения требований законодательства.